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【2019年12月】つみたてNISA・iDeCo・高配当株の運用レポート

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2019年12月末時点の運用レポートです。

つみたてNISAやiDeCo、高配当株の損益と記録用に主要指数のチャートを載せています。

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運用結果

2019年12月末時点の評価額はこのようになりました。

ドル建ては余剰の米ドル含む資産、円建ては株、投資信託(NISA・iDeCo含む)で日本円の待機資金は含んでいません。

資産 評価額 評価損益 評価損益率 前月比
ドル建て 65,485.68ドル +3,216.65ドル +5.16% +1.83%
円建て ‭‭9,613,012‬‬円 +‭831,851‬円 +8.65% +2.66%

12月は何かと慌ただしく株はほぼノータッチでした。

今月から株主優待のクロス取引を始めたので1銘柄だけ売買をし2019年の取引は終了しました。今年もトータルプラスを達成できましたが、今後出費が嵩むライフイベントが目白押しなので資産が中々増えないのが悩みです。

また、先月の運用結果は下記にまとめています。

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運用レポート

米国株

米国株のポートフォリオはこのような比率です。

前月から変わっていませんが株価上昇により評価益が増えました。

日本株

日本株のポートフォリオはこのような比率になっています。

優待目的で保有しているGMOクラウドがまたマイ転してしまったので売っておけば良かったと後悔。今後はクロス取引を活用してポートフォリオを腐らせないようにしてきたいと思います。

配当金

市場 配当合計 税引き後
日本株 218,200円 173,881円
米国株 682.79ドル 491.70ドル

2019年の配当総額は税引き後 227,289円 となりました。(ドルは1USD = 108.62円で計算)

投資信託

松井証券で保有中のVTI、楽天ポイントで毎月買っている楽天VTIおよび、つみたてNISAクレジットカード払いの余った枠で購入しはじめたeMAXIS Slimも順調に積み上がってきています。

また、12月から三菱UFJ銀行でも積み立て投資を始めました。こちらはECナビの口座開設キャンペーンがきっかけで申し込んだのですが、ECナビは定期的にこのようなキャンペーンをやっているようなので、こういう機会にお得に投資をしたいですね。

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2019年は年金問題もありポイントサイトにもおいしい投資案件がちらほら登場していました。2020年も引き続き出てくると思うので、ポイントサイトの方もチェックしておきたい所です。

つみたてNISA

つみたてNISAは引き続き好調です。

つみたてNISAは楽天証券と楽天カード決済の組み合わせで投資額の1%がポイントバックされるので他でやるよりお得です。当然、このポイントでも投資信託を買っていきます。

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iDeCo

iDeCoも順調です。

当面の課題は余剰資金をどうするかですが未だに決められずにいます。タイミングなど下手に考えずにさっさと買ってしまえば良いだけなのですが、こればっかりは頭でわかってはいても中々行動できないです。

主要指数チャート

ダウ平均や日経平均などのチャートを日足で載せています。

表示しているインジケーターは200日移動平均線(紫)とRSI(14日)になります。

使っているTradingViewは様々な指標や米国株なども見られて便利なので、チャート分析をする人にはおすすめのツールです。

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VIX恐怖指数

ダウ平均株価

11月の流れを引き継ぎ12月も上がり続けました。結果論ですが2019年も買っておけば良かった年でしたね。

S&P500

日経平均225

ダウに比べると日本株は上昇が弱くなってきたように思えます。

TOPIX

ドル円

ドル円は引き続き108~109円のレンジという感じです。

現在保有しているドルの平均単価がこの辺なので早くどちらかに傾いて欲しいですね。

FXをやっている知り合いはこれじゃ儲からないと嘆いていました。

米国債10年利回り

金スポット

金が上昇しています。年明けの動きがちょっと気になります。

まとめ

12月の振り返りは以上です!

2019年はトレード損益と配当益を合わせると約69万円の勝ちで終われました。

目標は現在保有している資金を運用してその運用益をつみたてNISAへ再投資(年40万円)する事なので今年も無事達成できました。

2020年も無理をせず着実に資産を増やせる運用を目指していきたいと思います。

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プロフィール

名前:rakuda
年齢:30代

2016年からのんびり投資をやっています。

株は配当金狙い、つみたてNISAやiDeCoなどのお得な制度も使いつつ、普段は節約に励んで投資資金を捻出しています。

投資と節約に関する情報を発信していきます。

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